Черные брокеры и другие схемы мошенничества 2020

9266610e62d1f58d869e3106b4306c7e

В 2020 году, на фоне развития кризиса и пандемии произошёл рекордный рост количества случаев мошенничества. Если сравнивать первое полугодие этого года с аналогичным периодом в предыдущем году, число случаев телефонного и интернет мошенничества возросло на 76%.

Период карантина, в следствие закрытия многих торговых точек, привёл к значительному росту числа безналичных расчетов. Люди стали намного чаще приобретать товары на онлайн площадках, а также чаще пользоваться услугами доставки. Всё это создало условия для всплеска активности мошенников. И так, давайте попробуем разобрать самые распространённые мошеннические схемы этого года.

Телефонное мошенничество

Телефонное мошенничество — это целая индустрия с отшлифованными схемами “развода” и большими Call центрами. В нашей стране это приобретает уже чудовищные масштабы. В связи с этим Министерство цифрового развития недавно предложило законопроект, позволяющий блокировать номера мошенников, уже после первых звонков.
Существует бесчисленное количество разных схем обмана, давайте разберём несколько самых популярных сценариев последних лет:

ЧЕРНЫЕ БРОКЕРЫ

Мошенники представляются сотрудником международной инвестиционной компании, предлагают жертве внести на инвестиционный счёт депозит, обещая высокие прибыли. При чём, с их слов клиент может, как торговать сам, так и доверить счёт в управление их “специалиста”.

Злоумышленники заверяют жертву в том, что они максимально заинтересованы в заработке клиента, ведь тогда они будут зарабатывать вместе с ним. Ни о какой личной встрече или подписании договора в офисе с такими людьми договориться не получится, с их слов всё будет после внесения депозита.

При чём, информация о мошеннической деятельности компании, как и негативные отзывы о ней могут отсутствовать в интернете. Потому что подобные фирмы быстро исчезают, и открываются снова под другим именем. Иногда после внесения депозита мошенники исчезают, но чаще всего обман имеет более длинный сценарий. В нём внесённая сумма на счёте начинает активно расти, но клиент не может вывести деньги пока не оплатит дополнительную комиссию (или просят внести дополнительную сумму на депозит, чтобы разморозить счёт). После перевода мошенники перестают выходить на связь, а вскоре информация о фирме пропадает. Пару лет назад нам удалось записать разговор с одним из таких мошенников, посмотрите наш ролик чтобы не попасться на удочку обманщиков, если вам такие позвонят. 

СЛУЖБА БЕЗОПАСНОСТИ БАНКА

Этот сценарий удерживает пальму первенства по числу случаев. Только “Сбер” зарегистрировал с начала года более 3 млн. обращений клиентов о попытках обмана, относительно 2019 года количество обращений выросло почти вдвое. В среднем в 2020 году клиентам “Сбера” звонят более 350 тыс. раз в месяц. Примерно такая же динамика характерна и в отношении клиентов других банков.

Суть схемы проста – мошенники звонят клиенту банка представившись сотрудником службы безопасности этого банка, заявляют, что заблокировали подозрительную транзакцию со счёта жертвы и пытаются получить от неё информацию по карте. Тут людей вводит в заблуждение тот факт, что мошенники при таких звонках чаще всего уже располагают какой-то информацией о клиенте и звонят из шумного колл центра с московским кодом города (хотя могут находиться где угодно). Происходит это по тому, что недобросовестные сотрудники крупных банков то и дело продают базу клиентов третьим лицам.

Количество заведённых дел по статье 159.3 за апрель-июнь по сравнению с аналогичными периодами предыдущих лет.

ВОЗВРАТ СРЕДСТВ ЖЕРТВАМ ФИНАНСОВЫХ МОШЕННИКОВ

Это схема, в которой злоумышленники звонят уже пострадавшему от мошенника пользователю и, представившись сотрудником несуществующей организации, предлагают помощь в возврате утраченных средств. Существует большое количество компаний обещающих возврат средств жертвам финансовых мошенников.

В интернете полно сайтов с заголовками: “Обманул брокер – мошенник? Вернём деньги с гарантией”, “Чарджбэк – вернём деньги по гарантии системы Visa”. Чарджбэк — это процедура опротестования банковской транзакции. В некоторых случаях банк может обратиться в платёжную систему (Visa или MasterCard), с запросом на возврат средств клиента, если будет доказан факт мошенничества или недобросовестное поведение продавца. Иногда у таких компаний действительно получается вернуть часть потерянных денег, но среди них множество мошенников, которые пропадают после получения “оплаты”. Если вам предлагают подобную юридическую помощь, очень внимательно ищите информацию об этой организации.

Интернет-мошенничество и сайты двойники

Мошенники создают сайт повторяющий дизайн существующего ресурса, с незначительной разницей написания доменного имени. Увидев знакомый дизайн, пользователь часто не задумываясь вводит личные данные. Злоумышленников могут интересовать личные данные, пароли для доступа в личный кабинет или же данные банковских карт. Клоны сайтов мошенники используют в разных сферах, самые популярные из которых:

                Доставка – мошенники размещают на популярных сайтах бесплатных объявлений лоты с очень низкой ценой в разных категориях товаров. Когда откликается заинтересованный покупкой человек, ему отправляют ссылку на сайт-клон известной службы доставки и просят оплатить доставку. В этом году, на фоне пандемии также стали появляться двойники сайтов доставки продуктов из магазинов и еды из ресторанов.

                Клоны торговых площадок – сайты полностью повторяющие дизайн и функционал самых популярных торговых площадок. Существуют такие клоны обычно совсем недолго, а появляются в больших количествах в периоды активных распродаж вроде чёрной пятницы. Например, накануне чёрной пятницы 2019 года было обнаружено около 400 клонов Aliexpress.

                Сервисы бронирования – двойники ресурсов для бронирования отелей и авиабилетов созданные для похищения данных банковских карт. В зависимости от того, как реализована копия платёжной системы, последствия использования такого сайта могут быть разными. В лучшем случае у жертвы будет списана определённая сумма за “билет”, а в худшем злоумышленники получат полный доступ к банковскому счёту.

                Театры и кинотеатры – копии сервисов по продаже билетов в кино или театр. Пример мошеннической схемы: на сайте знакомств создаётся анкета красивой девушки, после чего “красавица” знакомится с мужчинами и предлагает сходить в театр или кино отправляя ссылку на сайт – двойник.

Это лишь несколько самых распространённых схем, мошенники могут копировать сайты любых банков, отелей, ведомств, страховых компаний и т.д. Будьте бдительны и внимательно проверяйте доменное имя на любом сайте, который требует ваши личные данные или информацию по банковской карте.

Мы рассказали только о нескольких самых популярных мошеннических схемах. Существует же их бесчисленное количество. Всегда будьте начеку и помните, что чаще всего жертвами мошенников становятся пожилые люди, присматривайте за своими близкими.